新版金融期貨投資者適當(dāng)性制度發(fā)布

中金所昨日正式發(fā)布修訂版《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》及《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》，自金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施七年以來，對切實(shí)保障投資者的合法權(quán)益、促進(jìn)市場功能的正常發(fā)揮、實(shí)現(xiàn)市場的平穩(wěn)運(yùn)行發(fā)揮了不可或缺的作用。中金所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，交易所對本次金融期貨投資者適當(dāng)性制度的修訂工作高度重視。為確保修訂后的金融期貨投資者適當(dāng)性制度既能充分發(fā)揮效能，又能盡量提高效率，中金所既嚴(yán)格遵循了證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（下稱《辦法》）內(nèi)容的要求，同時又對中期協(xié)《期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（下稱《指引》）內(nèi)容進(jìn)行了借鑒。此外，中金所還廣泛聽取了期貨公司會員對修訂工作的意見和建議。此次主要修訂的內(nèi)容有：

一是調(diào)整資金驗(yàn)證時限。按照《辦法》規(guī)定的“投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購買產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時期內(nèi)符合該指標(biāo)”要求，將中金所現(xiàn)行適當(dāng)性管理制度中“投資者申請開戶時，保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元”的時點(diǎn)要求調(diào)整為“投資者申請開戶前連續(xù)5個交易日保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元”的時段要求。

二是明確期貨公司會員應(yīng)落實(shí)適當(dāng)性制度執(zhí)行統(tǒng)一的綜合評估、多級審核等要求。鑒于《辦法》《指引》條款中均對期貨公司制定并嚴(yán)格執(zhí)行適當(dāng)性內(nèi)部管理制度、評估與銷售隔離等風(fēng)控制度及監(jiān)督問責(zé)等制度有明確要求，在本次修訂工作中，中金所將現(xiàn)行《金融期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》中關(guān)于綜合評估工作的相關(guān)要求給予刪除，不再做單獨(dú)要求。

三是調(diào)整知識測試實(shí)施方案。經(jīng)中金所與中期協(xié)協(xié)商，金融期貨投資者知識測試工作自2017年7月1日開始將安排在中期協(xié)統(tǒng)一管理和運(yùn)營的考試平臺開展。知識測試依然由期貨公司會員組織。投資者在中期協(xié)統(tǒng)一管理和運(yùn)營的考試平臺取得的測試成績將長期有效。要求期貨公司會員對客戶參加知識測試的過程全程錄像。錄像至少完整記錄測試開戶知識測試監(jiān)督人員驗(yàn)證客戶身份、客戶正面留影、客戶測試等全過程，影像聲音和畫面應(yīng)當(dāng)清晰、穩(wěn)定、流暢、無中斷。測試完成后，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)留存客戶測試成績單，開戶知識測試監(jiān)督人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測試成績單上簽字。

四是取消期貨公司會員備案投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)工作制度的要求。根據(jù)《關(guān)于〈中國證監(jiān)會取消調(diào)整155項備案類事項〉的公告》（〔2015〕8號）的要求，取消金融期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度備案要求。

上述負(fù)責(zé)人表示，中金所將嚴(yán)格、認(rèn)真履職盡責(zé)，指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查期貨公司會員落實(shí)修訂后的金融期貨投資者適當(dāng)性制度各項要求，切實(shí)維護(hù)投資者的合法權(quán)益，有效防范市場風(fēng)險，確保金融期貨市場健康、平穩(wěn)、有序的運(yùn)行。

備注：數(shù)據(jù)僅供參考，不作為投資依據(jù)。