強(qiáng)化分類(lèi)監(jiān)管，廣東首次對(duì)全省融資擔(dān)保公司進(jìn)行全面“體檢”

廣東融資擔(dān)保行業(yè)迎來(lái)首次監(jiān)管評(píng)級(jí)。4月13日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從廣東省地方金融監(jiān)管局獲悉，該局日前已印發(fā)《廣東省融資擔(dān)保公司監(jiān)管評(píng)級(jí)指引（試行）》《下稱(chēng)《指引》》，并部署開(kāi)展2020年度全省融資擔(dān)保公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

早在2018年4月，央行、銀保監(jiān)會(huì)等七部委聯(lián)合印發(fā)了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（下稱(chēng)《條例》）明確要求“監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)施分類(lèi)監(jiān)督管理”。

廣東省地方金融監(jiān)管局表示，自《條例》頒布以來(lái)，廣東省以換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證為抓手，組織開(kāi)展融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)清理排查，嚴(yán)控機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入資質(zhì)，嚴(yán)把合規(guī)經(jīng)營(yíng)關(guān)口，行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，夯實(shí)了監(jiān)管評(píng)級(jí)的實(shí)踐基礎(chǔ)。

《指引》共五章二十一條，主要包括總則、評(píng)級(jí)內(nèi)容和評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)操作規(guī)程、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用、附則等五部分，從總體上對(duì)融資擔(dān)保公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作作出安排。

一是設(shè)定了評(píng)級(jí)指標(biāo)內(nèi)容，評(píng)級(jí)指標(biāo)體系由定量和定性?xún)深?lèi)評(píng)級(jí)指標(biāo)組成，包括合規(guī)情況、公司治理與運(yùn)營(yíng)能力、社會(huì)效益、外部監(jiān)督、限制性調(diào)整項(xiàng)目等5個(gè)一級(jí)指標(biāo)，12個(gè)二級(jí)指標(biāo)，47個(gè)三級(jí)指標(biāo)。

二是明確了監(jiān)管評(píng)級(jí)操作規(guī)程。融資擔(dān)保公司監(jiān)管評(píng)級(jí)分為機(jī)構(gòu)自評(píng)、地市金融監(jiān)管部門(mén)復(fù)核、反饋監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果、省地方金融監(jiān)管局綜合評(píng)定、檔案歸集等環(huán)節(jié)。

三是強(qiáng)化了監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用。監(jiān)管評(píng)級(jí)得分對(duì)應(yīng)分為A、B、C、D、E五個(gè)等級(jí)，A級(jí)為最高級(jí)，E級(jí)為最低級(jí)，級(jí)數(shù)越底表明需要監(jiān)管關(guān)注。融資擔(dān)保公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是衡量公司經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)。監(jiān)管部門(mén)對(duì)評(píng)級(jí)良好的機(jī)構(gòu)，將視情況給予創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等優(yōu)惠措施；對(duì)于評(píng)級(jí)較差的機(jī)構(gòu)，加大檢查頻率，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)，依法進(jìn)行處罰。

“《指引》的發(fā)布和實(shí)施，進(jìn)一步完善了我省地方金融組織監(jiān)管規(guī)制，為強(qiáng)化分類(lèi)監(jiān)管提供了制度支撐，有利于提升融資擔(dān)保公司監(jiān)管效能，持續(xù)提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效?！睆V東省地方金融監(jiān)管局表示，此次監(jiān)管評(píng)級(jí)是廣東融資擔(dān)保行業(yè)的首次評(píng)級(jí)，是對(duì)全省融資擔(dān)保公司的一次全面“體檢”，目前全省2020年度融資擔(dān)保公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作正在有序進(jìn)行。

（作者：家俊輝編輯：李伊琳）

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